Proje Finansmanı

Proje Finansmanında Yapı Kredi

Yapı Kredi Türkiye’de uzun vadeli proje finansman alanında öncü bankalar arasında yer almaktadır.Yapı Kredi büyük ölçekli projelere verdiği finansman desteği ile müşterileriyle uzun vadeli iş ortaklıkları kurmayı hedeflemektedir. Müşterilerine sunduğu yaratıcı çözümlerle proje finansman alanında kapsamlı hizmet sunmakta, projelere sağlanan finansmanın yanında finansal danışmanlık ve yapılandırma hizmetleri de vermektedir. Yapı Kredi birçok projede Lider Düzenleyici ve Yapılandırıcı/Koordinatör rollerini başarıyla üstlenmiştir. Banka proje finansmanı alanında Enerji, Altyapı, Ticari Gayrimenkul ve Satınalma Finansmanı alanlarında uzmanlaşmış olup, piyasa dinamikleri ve ilgili mevzuatlar konusunda bilgili ve deneyimli bir ekibe sahiptir.

Sektörel uzmanlık ve mükemmelliği ön planda tutan yaklaşımı ile Yapı Kredi, öncelikli olarak enerji altyapı ticari gayrimenkul, satınalma projelerine odaklanmaktadır. Yapı Kredi proje finansmanı alanında gerçekleştirdiği işlemlerde uluslararası düzeyde proje finansman alanında bir çok ödül almıştır.

Proje Finansmanı Hizmetlerimiz

Proje Finansmanı belli bir büyüklüğün üzerinde ve özel bir amaçla yapılan yatırımların ileride yaratacağı nakit akışına dayandırılarak sağlanan uzun vadeli finansman olanağıdır. Bu amaçla Yapı Kredi tarafından verilen hizmetler şunlardır:

• Proje analizinin yapılması, iş planı, nakit akım projeksiyonları, sektör analizleri ve fizibilite raporlarının incelenmesi, senaryo analizlerinin yapılması
• Projenin yapılandırılması, sermaye, teminat, kredi koşulları, vade yapısı ve fiyatlandırmanın belirlenmesi
• Proje kredi sözleşme ve teminat dokümanlarının yapılandırılması
• Proje kredilerinin düzenlenmesi, sendike edilmesi (proje risklerinin diğer bankalarla paylaşılarak risklerin bölüşülmesi) ve finansmanla ilgili diğer hizmetlerin verilmesi

Proje Finansmanı Kapsamı

Kurumsal ve Ticari müşterilerin, aşağıda belirtilen özelliklerdeki projeleri proje finansman kapsamına girmektedir.

Enerji

Elektrik üretim santralleri ile elektrik ve doğalgaz dağıtım projeleri

Altyapı / Ulaştırma

Liman, havaalanı, ücretli otoyol, kara ve demiryolları, raylı sistem ve metro projeleri (Yap İşlet Devret Modeli ile işletilen havaalanları, İşletme Hakkı Devri yolu ile özelleştirilecek olan limanlar), Kamu Özel Ortaklığı (KÖİ / Public Private Partnership- PPP) çerçevesinde geliştirilen hastane ve benzeri projeler)

Gayrimenkul Projeleri

Alışveriş merkezi, ofis gibi ticari gayrimenkul projeleri değerlendirilmektedir.

Şirket Satın Alma ve Varlık Alımları

Şirket satın alma ile varlık alımlarında Yapı Kredi müşterilerini tamamen işlemin doğasına uygun, teminat yapısı, geri ödeme planı ve kullanım şartları özel olarak yapılandırılmış finansman çözümlerini müşterilerinin zaman kısıtlarını dikkate alarak desteklemektedir.

Proje ve Yapılandırılmış Finansman Fon Kaynakları

Banka kaynaklı finansman yanısıra proje finansmanında Avrupa Yatırım Bankası (EIB),Avrupa İmar ve Kalkınma Bankası (EBRD), Dünya Bankası kuruluşu olan IFC IFC ve Fransız Kalkınma Ajansı'nın (AFD) kuruluşu olan Proparco gibi uluslararası finansal kuruluşlardan sağlanan fonlardan da yararlanılmaktadır. Yapı Kredi, sağlanan bu kaynaklar ile rüzgar, hidroelektrik ve jeotermal kaynaklı yenilenebilir enerji projelerinin yanı sıra enerji verimliliği projeleri için de finansman sağlayarak, oldukça geniş bir portföyün bu değerli kaynaktan yararlanmasını sağlamaktadır. Diğer taraftan makine ve ekipmanı yurt dışından temin edilecek projelerde Yapı Kredi aracığıyla İhracat Kredi Kuruluşlarından (Export Credit Agency -ECA) finansman sağlanması da sözkonusudur.

Ayrıca UniCredit Grubu ile kurduğu güçlü işbirliğinin yarattığı sinerjiden faydalanan Yapı Kredi, UniCredit ile ortak finansman yapılarıyla da kredi vermektedir.