Kazançlarınız Altın Çağı'nı yaşayacak
Fonun Özellikleri
| Talep Toplama Dönemi |
: 15/10/2010 - 21/10/2010 |
| Yatırım Dönemi |
: 22/10/2010 - 11/05/2011 |
| Yatırım Vadesi (gün) |
: 201 gün |
| Para Birimi |
: TL |
| Anapara Garantisi* |
: %100 |
| Performans Belirleyici Dayanak Varlık |
: Altının USD Cinsinden Ons Fiyatı (XAU) |
| Bant İçi Getiri Oranı** |
: Yaklaşık yıllık %13 |
| Altın Bandını Belirleyecek Değerler** |
: Yaklaşık - 50/ + 40 USD |
| Altın Bariyer Seviyesi ** |
:
Yaklaşık 1.200 USD (Spot XAU – yaklaşık %8) |
| Bariyer Seviyesi Gözlem Tarihi |
: 06.05.2011 |
| Bariyer Seviyesi Kesinti Oranı ** |
: Yaklaşık %3 |
| Minimum Yatırım Tutarı |
: 5,000 TL |
| Vergilendirme |
: Yatırım fonlarının vergi mevzuatı Anapara Garantili Fonlar için de geçerli olup, fon geliri %10 stopaja tabidir. |
* Anapara garantisinden, fonu Yatırım Dönemi sonuna kadar elde tutan yatırımcılar yararlanır.
** Yatırım Dönemi başlangıcında kesinleşecek ve Fon'un sürekli bilgilendirme formu aracılığıyla duyurulacaktır.
Fon'un Genel İşleyişi
- Yatırım dönemi sonundaki Fon getirisi, Altın'ın USD cinsinden Ons fiyatının günlük değerlerinin, belirlenen bant aralığı içinde kaldığı toplam gün sayısına göre hesaplanacaktır.
- Altın fiyatının belirlenen bant aralığı dışında kaldığı günler için herhangi bir getiri elde edilemeyecek, fakat altın fiyatı bant aralığına tekrar girdiğinde getiri elde etmeye devam edilecektir.
- Fon getirisi hesaplanırken, bariyer seviyesi gözlem tarihi olan 06.05.2011'deki Altın'ın USD cinsinden Ons fiyatı kontrol edilecektir. Söz konusu değer yatırım dönemi başlangıcında belirlenen bariyer seviyesinin altında ise, hesaplanan getiriden bariyer seviyesi kesinti oranı düşülecektir. Bariyer seviyesinin üstünde ise herhangi bir kesinti yapılmayacaktır.
- Fonun yatırım dönemi boyunca günlük olarak gözlenecek Altın'ın USD cinsinden Ons fiyatı için veri sağlayıcı Bloomberg 'GOLDLNPM' sayfasında Londra saati ile yaklaşık saat 15.00'te açıklanan "London Gold Market Fixing Ltd PM Fix Fiyat/USD" verisi kullanılacaktır.
Yatırım Dönemi Sonunda Fon'un Getirisi
Yatırım Dönemi Sonundaki Altın'ın gözlem değeri bariyer seviyesinin üstünde olursa;
Brüt Fon Getirisi = (Altın fiyatının bant aralığında kaldığı toplam gün sayısı / 365 ) x Yıllık Bant İçi Getiri Oranı
Yatırım Dönemi Sonundaki Altın'ın gözlem değeri bariyer seviyesinin altında olursa;
Brüt Fon Getirisi = [(Altın fiyatının bant aralığında kaldığı toplam gün sayısı / 365 ) x Yıllık Bant İçi Getiri Oranı ] – Bariyer Seviyesi Kesinti Oranı
Örnek Hesaplamalar
- Örnek hesaplamada Fon'un yatırım dönemi 200 gün olarak alınmış ve Altın'ın USD cinsinden Ons fiyatının başlangıç değerinin 1.300, bandın alt ve üst sınırlarını belirleyecek USD değerlerinin -50 / + 40 USD, yıllık bant içi getiri oranının %13 ve bariyer seviyesi kesinti oranının %3 olarak kesinleştiği varsayılmıştır.
- Buna göre yatırım dönemi boyunca geçerli olacak Altının USD cinsinden Ons fiyatının bant aralığı aşağıdaki şekilde oluşacaktır.
| |
USD/ONS |
| XAU Başlangıç Değeri |
1.300 |
| XAU Bant Aralığı |
1.250 - 1.340 |
Yatırım dönemi boyunca Altın'ın USD cinsinden Ons fiyatının bant aralığında kaldığı toplam gün sayısı ve bariyer seviyesi gözlem tarihindeki Altın'ın USD cinsinden Ons fiyatının ''Bariyer seviyesinin'' üzerinde veya altında olmasına göre dönemsel fon getirisi aşağıdaki şekilde hesaplanacaktır.
| Örnek Hesaplama I |
| Gözlem Dönemi Boyunca Bantta Kalınan Toplam Gün Sayısı |
180 |
| Yıllık Bant İçi Getiri Oranı |
%13 |
| Bantta Kalınan Gün Sayısına Göre Getiri |
%6,41 |
| (%13/365) x 180 |
| XAU USD Değeri Bariyer Seviyesinin Altında mı? |
Hayır |
| *XAU Bariyer Seviyesi |
1200 |
| **XAU Değeri |
1260 |
| Brüt Fon Getirisi |
% 6,41 |
| Yıllık Brüt Bileşik Getiri |
% 12,01 |
| Örnek Hesaplama II |
| Gözlem Dönemi Boyunca Bantta Kalınan Toplam Gün Sayısı |
180 |
| Yıllık Bant İçi Getiri Oranı |
%13 |
| Bantta Kalınan Gün Sayısına Göre Getiri |
%6,41 |
| (%13/365) x 180 |
| XAU USD Değeri Bariyer Seviyesinin Altında mı? |
Hayır |
| *XAU Bariyer Seviyesi |
1200 |
| **XAU Değeri |
1180 |
| Brüt Fon Getirisi |
% 3,41
(% 6,41 - %3) |
| Yıllık Brüt Bileşik Getiri |
% 6,31 |
Not: Hesaplamadaki tüm değerler örnek amaçlı kullanılmıştır. Geleceğe dönük bir beklenti içermemektedir
Geri Satım (Bozum) Kuralları
- Pazartesi, Salı, Çarşamba ve Perşembe günleri saat 14:00'a, Cuma günleri saat 11:00'a kadar verilen bozum emirleri, Cuma günü açıklanacak fiyat üzerinden takip eden Çarşamba günü gerçekleştirilir.
- Anapara garantisinden, fonu yatırım dönemi sonuna kadar elde tutan yatırımcılar yararlanır. Yatırım dönemi sonundan önce verilecek geri satım emirlerine %1 oranında çıkış komisyonu uygulanır.
Vergilendirme
- Yatırım fonlarının tabi olduğu vergi mevzuatı Anapara Garantili Fonlar için de geçerli olup, getiri üzerinden %10 stopaj kesilir.
Detaylı bilgi için tıklayınız
Dolara aldırmayın, kazanmaya bakın
Yapı Kredi B Tipi %100 Anapara Garantili Dokuzuncu Alt Fon ile USD/TL kuru güncellenen bant aralıkları içinde kaldıkça kazanın, anapara garantisi ile asla kaybetmeyin!
Fonun Özellikleri
| Talep Toplama Dönemi |
: 27/08/2010–02/09/2010 |
| Yatırım Dönemi |
: 03/09/2010–11/05/2011 |
| Yatırım Vadesi (gün) |
: 250 |
| Para Birimi |
: TL |
| Anapara Garantisi* |
: %100 |
| Performans Belirleyici |
: USD/TL Kuru |
| Dayanak Varlık |
|
| Minimunm Yatırım Tutarı |
: 5.000 TL |
| Vergilendirme |
: Yatırım fonlarının vergi mevzuatı Anapara Garantili Fonlar için de geçerli olup, fon geliri %10 stopaja tabidir.
|
*Anapara garantisinden, fonu Yatırım Dönemi sonuna kadar elde tutan yatırımcılar yararlanır.
Fonun Genel İşleyişi
- Fon, günlük olarak izlenecek USD/TL kuru değerlerinin belirlenen bant aralıkları içinde kaldığı toplam gözlem dönemi sayısına göre getiri sağlayacaktır.
- Yatırım dönemi boyunca sekiz gözlem dönemi olacak ve USD/TL kuru bant aralıkları her gözlem dönemi başında spot kur seviyesine göre yeniden belirlenecektir.
- USD/TL kuru bant aralıklarının alt ve üst sınırlarını oluşturacak kuruş değerler Fon'un yatırım dönemi başlangıcında belirlenecek ve yatırım dönemi boyunca değişmeyecektir.
- Her gözlem dönemi başlangıcındaki spot USD/TL kuruna sabit kuruş değerler eklenerek ilgili dönem için geçerli olacak bant aralığı oluşturulacak ve fonun yatırım dönemi boyunca sekiz ayrı bant aralığı olacaktır.
- USD/TL kuru değerleri ilgili gözlem dönemi boyunca günlük olarak izlenecek ve o dönem için belirlenmiş olan bant aralığı ile karşılaştırılacaktır.
- Yatırım dönemi sonundaki fon getirisi bant aralıkları içinde kalınan toplam dönem sayısına göre oluşacaktır.
- USD/TL kuru değerleri gözlem dönemi içinde herhangi bir gün o gözlem dönemine ilişkin bant aralığının dışına çıkarsa ilgili gözlem dönemi için herhangi bir getiri elde edilemeyecektir.
- Mevcut piyasa koşullarına göre bant aralığını belirleyecek kuruş değerlerin yaklaşık spot -5 kuruş ve spot +4 kuruş, bant içi getiri oranının yaklaşık yıllık %15 ve bant güncelleme dönemlerinin yaklaşık ayda 1 olması beklenmektedir. **
- Yatırım Dönemi boyunca izlenecek USD/TL kuru, Avrupa Merkez Bankası (ECB) tarafından açıklanan ve Merkezi Avrupa Saatiyle (CET) 14:15'te Reuters ECB37 sayfasında yayımlanan kurlardan hesaplanacaktır.
** Talep Toplama Dönemi sonunda kesinleşecek ve Fon'un sürekli bilgilendirme formu aracılığıyla duyurulacaktır.
Örnek Hesaplama
Örnek hesaplamada aylık olarak yenilenen USD/TL kuru bant aralığı için fonun yatırım dönemi boyunca toplam 8 adet USD/TL bant aralığı oluşturulmuştur. Yatırım dönemi başlangıcında USD/TL kuru bantlarının alt ve üst sınırlarını belirleyecek kuruş değerlerin spot -5 kuruş ve spot +4 kuruş olarak ve bant içi getiri oranının yıllık %15 olarak kesinleştiği varsayılmıştır.
| |
Spot Kur |
Bant Aralıkları |
| 1. Gözlem Dönemi Bant Aralığı |
1,4900 |
1,4400 - 1,5300 |
| 2. Gözlem Dönemi Bant Aralığı |
1,4750 |
1,4250 - 1,5150 |
| 3. Gözlem Dönemi Bant Aralığı |
1,4530 |
1,4030 - 1,4930 |
| 4. Gözlem Dönemi Bant Aralığı |
1,4890 |
1,4390 - 1,5290 |
| 5. Gözlem Dönemi Bant Aralığı |
1,4630 |
1,4130 - 1,5030 |
| 6. Gözlem Dönemi Bant Aralığı |
1,4420 |
1,3920 - 1,4820 |
| 7. Gözlem Dönemi Bant Aralığı |
1,4265 |
1,3765 - 1,4665 |
| 8. Gözlem Dönemi Bant Aralığı |
1,4570 |
1,4070 - 1,4970 |
Bant içinde kalınan farklı toplam gözlem dönemi sayılarına göre Fon getirisi aşağıdaki şekilde hesaplanacaktır.
Fon Getirisi: (Döviz Kurunun Bantlar İçerisinde Kaldığı Toplam Gözlem Dönemi Sayısı /12) * Yıllık Bant İçi Getiri Oranı
| Bant İçinde Kalan Toplam Gözlem Dönemi Sayısı |
Yıllık Bant İçi Getiri Oranı |
Brüt Fon Getirisi |
| 8 |
%15 |
(8/12)*%15=%10,00 |
| 7 |
%15 |
(7/12)*%15=%8,75 |
| 6 |
%15 |
(6/12)*%15=%7,50 |
| 5 |
%15 |
(5/12)*%15=%6,25 |
| 4 |
%15 |
(4/12)*%15=%5,00 |
| 3 |
%15 |
(3/12)*%15=%3,75 |
| 2 |
%15 |
(2/12)*%15=%2,50 |
| 1 |
%15 |
(1/12)*%15=%1,25 |
| 0 |
%15 |
(0/12)*%15=%0,00 |
Not: Hesaplamada kullanılan tüm değerler örnek amaçlı kullanılmıştır.
Alım Satım Düzenlemesi
- Garantili fonlarda fon alımı Talep Toplama Dönemi boyunca yapılmaktadır. Talep Toplama Dönemi sona erdiğinde fon, alıma kapatılmaktadır.
- Pazartesi, Salı, Çarşamba ve Perşembe günleri saat 14:00'e, Cuma günleri saat 11:00'e kadar verilen bozum emirleri, Cuma günü açıklanacak fiyat üzerinden takip eden Çarşamba günü gerçekleştirilir.
- Yapı Kredi Yatırım aracılığıyla Pazartesi, Salı, Çarşamba ve Perşembe günleri saat 13:30'a kadar, Cuma günleri saat 10:30'a kadar verilen bozum emirleri Cuma günü açıklanan fiyat üzerinden takip eden Çarşamba günü gerçekleştirilir.
- Yatırım dönemi sonundan önce verilecek satım işlemlerinde satış tutarı üzerinden %1,0 oranında çıkış komisyonu uygulanır.
- Anapara garantisinden fonu yatırım dönemi sonuna kadar elde tutan yatırımcılar yararlanır.
Detaylı bilgi için tıklayınız
Dünya Kazanç Siz Kepçe!
Yapı Kredi B Tipi %100 Anapara Garantili Sekizinci Alt Fon ile altından petrole, buğdaydan bakıra tam 19 farklı emtiaya yatırım yapın, anaparanızı garanti altına alarak dünyanın nimetlerinden kaşıkla değil kepçeyle yararlanın.
Fonun Özellikleri
| Talep Toplama Dönemi |
: 06/08/2010–19/08/2010 |
| Yatırım Dönemi |
: 20/08/2010–11/05/2011 |
| Yatırım Vadesi (gün) |
: 264 |
| Para Birimi |
: TL |
| Anapara Garantisi* |
: %100 |
| Performans Belirleyici |
: BNP Paribas Oscillator Target Volatility 15 ER |
| Dayanak Varlık |
: Emtia Endeksi |
| Gözlem Tarihleri |
: 07.03.2011 - 06.04.2011 - 06.05.2011 |
| Katılım Oranı** |
: Yaklaşık %50 |
| Minimunm Yatırım Tutarı |
: 5.000 TL |
| Vergilendirme |
: Yatırım fonlarının vergi mevzuatı Anapara Garantili Fonlar için de geçerli olup, fon geliri %10 stopaja tabidir. |
* Anapara garantisinden, fonu Yatırım Dönemi sonuna kadar elde tutan yatırımcılar yararlanır.
** Talep Toplama Dönemi sonunda kesinleşecek ve Fon'un sürekli bilgilendirme formu aracılığıyla duyurulacaktır.
Fonun Genel İşleyişi
- Fon'un dayanak varlığı olan BNP Oscillator Target Volatility 15 ER Emtia Endeksi tarım, enerji, metal ve kıymetli maden sektörlerinden 19 farklı emtiaya yatırım yapmaktadır.
- Her bir emtianın endeksteki ağırlığı en az %0 en fazla %20 (doğal gaz dışındaki enerji sektörü toplamı maksimum %35) olabilmektedir. Aktif bir şekilde yönetilen Endeks'te ek getiri sağlayabilmek amacıyla emtia grupları ve her bir grup içindeki emtiaların ağırlıkları günlük olarak değişebilmektedir.
- Fon'un performansına baz teşkil eden Endeks'in yüksek fiyat dalgalanmasından Fon müşterisini koruması amacı ile, Endeksin volatilitesinin yıllık bazda %15 civarında tutulması hedeflenmektedir.
- Fon, yatırım dönemi sonuna kadar elde tutulması durumunda anapara garantisi sağlamaktadır.
- Yatırım dönemi sonundaki Fon getirisini belirlemek için Fon'un dayanak varlığı olan Endeks'in başlangıç değeri, gözlem tarihlerinde oluşacak Endeks değerlerinin aritmetik ortalaması ile karşılaştırılacaktır.
- Endeks'in gözlem tarihlerindeki değerlerinin aritmetik ortalaması Endeks'in başlangıç değerinin üzerindeyse, Fon'un getirisi aşağıdaki formül ile hesaplanacaktır.
Yatırım Dönemi Sonunda Fon'un Getirisi
Emtia Endeksi Değişimi x Katılım Oranı
Emtia Endeksi Değişimi= (Gözlem Tarihleri Kapanış Değerlerinin Aritmetik Ortalaması / Başlangıç Değeri ) -1
Örnek Hesaplama
Örnek hesaplamada, Fon'un yatırım dönemi başlangıcında kesinleşecek katılım oranının %50 olduğu varsayılmıştır.
Emtia Endeksi için örnek olarak alınmış başlangıç ve gözlem değerlerine göre, örnek getiri tablosu aşağıda yer almaktadır.
| Emtia Endeksi Başlangıç Değeri |
700 |
| I.Gözlem Değeri |
826 |
| II.Gözlem Değeri |
917 |
| III.Gözlem Değeri |
987 |
| Emtia Endeksi Gözlem Değerinin Aritmetik Ortalaması |
910 |
| Emtia Endeksi Değişimi |
%30
(910/700)-1 |
| Katılım Oranı |
%50 |
| Brüt Fon Getirisi |
%15
(%50x%30) |
| Vergi Sonrası Net Fon Getirisi |
%13.5
(%15x%90) |
Not: Hesaplamada kullanılan tüm değerler örnek amaçlı kullanılmıştır.
Alım Satım Düzenlemesi
- Garantili fonlarda fon alımı Talep Toplama Dönemi boyunca yapılmaktadır. Talep Toplama Dönemi sona erdiğinde fon, alıma kapatılmaktadır.
- Pazartesi, Salı, Çarşamba ve Perşembe günleri saat 14.00'e, Cuma günleri saat 11.00'e kadar verilen bozum emirleri, Cuma günü açıklanacak fiyat üzerinden takip eden Çarşamba günü gerçekleştirilir.
- Yapı Kredi Yatırım aracılığıyla Pazartesi, Salı, Çarşamba ve Perşembe günleri saat 13:30'a kadar, Cuma günleri saat 10:30'a kadar verilen bozum emirleri Cuma günü açıklanan fiyat üzerinden takip eden Çarşamba günü gerçekleştirilir.
- Yatırım dönemi sonundan önce verilecek satım işlemlerinde satış tutarı üzerinden %1 oranında çıkış komisyonu uygulanır.
- Anapara garantisinden fonu yatırım dönemi sonuna kadar elde tutan yatırımcılar yararlanır.
Detaylı bilgi için tıklayınız
Doların hareketine değil, kazancınıza bakın!
Yapı Kredi B Tipi %100 Anapara Garantili Yedinci Alt Fon ile günlük olarak gözlemlenecek USD/TL kuru değerlerinin, her gözlem dönemi başında spot kur seviyesine göre yeniden belirlenecek USD/TL kuru bant aralıkları içinde kaldığı toplam dönem sayısı arttıkça kazanın; anapara garantisi ile asla kaybetmeyin!
Fonun Özellikleri
| Talep Toplama Dönemi |
: 21/06/2010–24/06/2010 |
| Yatırım Dönemi |
: 25/06/2010–11/05/2011 |
| Yatırım Vadesi (gün) |
: 320 |
| Para Birimi |
: TL |
| Anapara Garantisi* |
: %100 |
| Performans Belirleyici (Dayanak) Varlık |
: USD\TL Kuru |
| Minimum Yatırım Tutarı |
: 5000 TL |
| Vergilendirme |
Yatırım fonlarının vergi mevzuatı Anapara Garantili Fonlar için de geçerli olup, fon geliri %10 stopaja tabidir. |
Fonun Genel İşleyişi
- Fon, günlük olarak izlenecek USD/TL kuru değerlerinin belirlenen bant aralıkları içinde kaldığı toplam gözlem dönemi sayısına göre getiri sağlayacaktır.
- Yatırım dönemi boyunca on gözlem dönemi olacak ve USD/TL kuru bant aralıkları her gözlem dönemi başında spot kur seviyesine göre yeniden belirlenecektir.
- Fon'un yatırım dönemi başlangıcında, USD/TL kuru bant aralıklarının alt ve üst sınırlarını oluşturacak kuruş değerler belirlenecek ve yatırım dönemi boyunca değişmeyecektir.
- Her bir gözlem dönemi başlangıcındaki spot USD/TL kuruna sabit kuruş değerler eklenerek o dönem için geçerli olacak bant aralığı oluşturulacaktır. Dolayısıyla yatırım dönemi boyunca on ayrı bant aralığı olacaktır.
- Her bir gözlem dönemi boyunca USD/TL kuru değerleri günlük olarak izlenecek ve o dönem için belirlenmiş olan bant aralığı ile karşılaştırılacaktır.
- Yatırım dönemi sonundaki fon getirisi bant aralıkları içinde kalınan toplam dönem sayısına göre oluşacaktır.
- USD/TL kuru değerleri her bir gözlem dönemi içinde herhangi bir gün o gözlem dönemine ilişkin bant aralığının dışına çıkarsa ilgili gözlem dönemi için herhangi bir getiri elde edilemeyecektir.
- Mevcut piyasa koşullarına göre bant aralığını belirleyecek kuruş değerlerin yaklaşık spot -5 kuruş ve spot +4 kuruş, bant içi getiri oranının yaklaşık yıllık %15 ve bant güncelleme dönemlerinin yaklaşık ayda 1 olması beklenmektedir. **
- Yatırım Dönemi boyunca izlenecek USD/TL kuru, Avrupa Merkez Bankası (ECB) tarafından açıklanan ve Merkezi Avrupa Saatiyle (CET) 14.15'te Reuters ECB37 sayfasında yayımlanan kurlardan hesaplanacaktır.
* Anapara garantisinden, fonu Yatırım Dönemi sonuna kadar elde tutan yatırımcılar yararlanır.
** Talep Toplama Dönemi sonunda kesinleşecek ve Fon'un sürekli bilgilendirme formu aracılığıyla duyurulacaktır.
Örnek Hesaplama
Örnek hesaplamada Fon'un yatırım dönemi boyunca toplam 10 adet USD/TL bant aralığı oluşturulmuştur. USD/TL kuru bantlarının alt ve üst sınırları belirleyecek kuruş değerlerin spot -5 kuruş ve spot +4 kuruş olarak ve bant içi getiri oranının yıllık %15 olarak kesinleştiği varsayılmıştır.
| Örnek Hesaplama Tablosu |
| |
Spot Kur |
Bant Aralıkları |
| 1.Gözlem Dönemi Bant Aralığı |
1.5700 |
1.5200 - 1.6100 |
| 2.Gözlem Dönemi Bant Aralığı |
1.5520 |
1.5020 - 1.5920 |
| 3.Gözlem Dönemi Bant Aralığı |
1.5340 |
1.4840 - 1.5740 |
| 4.Gözlem Dönemi Bant Aralığı |
1.5130 |
1.4630 - 1.5530 |
| 5.Gözlem Dönemi Bant Aralığı |
1.4820 |
1.4320 - 1.5220 |
| 6.Gözlem Dönemi Bant Aralığı |
1.4600 |
1.4100 - 1.5000 |
| 7.Gözlem Dönemi Bant Aralığı |
1.4320 |
1.3820 - 1.4720 |
| 8.Gözlem Dönemi Bant Aralığı |
1.4610 |
1.4110 - 1.5010 |
| 9.Gözlem Dönemi Bant Aralığı |
1.4750 |
1.4250 - 1.5150 |
| 10.Gözlem Dönemi Bant Aralığı |
1.4980 |
1.4480 - 1.5380 |
Bant içinde kalınan farklı toplam gözlem dönemi sayılarına göre Fon getirisi aşağıdaki şekilde hesaplanacaktır.
Fon Getirisi: (Döviz Kurunun Bantlar İçerisinde Kaldığı Toplam Gözlem Dönemi Sayısı /12) * Yıllık Bant İçi Getiri Oranı
Bant içinde Kalınan
Toplam Gözlem Dönemi Sayısı |
Yıllık Bant İçi
Getiri Oranı |
Brüt Fon Getirisi |
| 10 |
%15 |
(10/12)*%15=12,50% |
| 9 |
%15 |
(9/12)*%15=11,25% |
| 8 |
%15 |
8/12)*%15=10,00% |
| 7 |
%15 |
(7/12)*%15=8,75% |
| 6 |
%15 |
6/12)*%15=7,50% |
| 5 |
%15 |
(5/12)*%15=6,25% |
| 4 |
%15 |
4/12)*%15=5,00% |
| 3 |
%15 |
(3/12)*%15=3,75% |
| 2 |
%15 |
2/12)*%15=2,50% |
| 1 |
%15 |
(1/12)*%15=1,25% |
| 0 |
%15 |
(0/12)*%15=0,00% |
Not: Hesaplamada kullanılan tüm değerler örnek amaçlı kullanılmıştır.
Alım Satım Düzenlemesi
- Garantili fonlarda fon alımı Talep Toplama Dönemi boyunca yapılmaktadır. Talep Toplama Dönemi sona erdiğinde fon, alıma kapatılmaktadır.
- Pazartesi, Salı, Çarşamba ve Perşembe günleri saat 14:00'e, Cuma günleri saat 11:00'e kadar verilen bozum emirleri, Cuma günü açıklanacak fiyat üzerinden takip eden Çarşamba günü gerçekleştirilir.
- Yapı Kredi Yatırım aracılığıyla Pazartesi, Salı, Çarşamba ve Perşembe günleri saat 13:30'a kadar, Cuma günleri saat 10:30'a kadar verilen bozum emirleri Cuma günü açıklanan fiyat üzerinden takip eden Çarşamba günü gerçekleştirilir.
- Yatırım dönemi sonundan önce verilecek satım işlemlerinde satış tutarı üzerinden %1,0 oranında çıkış komisyonu uygulanır.
- Anapara garantisinden fonu yatırım dönemi sonuna kadar elde tutan yatırımcılar yararlanır.
Detaylı bilgi için tıklayınız.
Yapı Kredi B Tipi %100 Anapara Garantili TL Trend Alt Fonu, TL değer kazandıkça kazandırıyor. Üstelik anapara garantisiyle asla kaybettirmiyor.
Kesinleşen portföy dağılımı için tıklayınız.
Fonun Özellikleri
| Talep Toplama Dönemi |
: 26/02/2010–04/03/2010 |
| Yatırım Dönemi |
: 05/03/2010–08/12/2010 (278 gün) |
| Para Birimi |
: TL |
| Anapara Garantisi* |
: %100 |
| Getiri Belirleyici (Dayanak) Varlık |
: USD\TL Kuru |
| Gözlem Tarihleri |
: Fon İzahnamesi’nde yer almaktadır. |
| Dayanak Varlık Tavan Getiri** |
:Yaklaşık %8 |
| Katılım Oranı ** |
:Yaklaşık %200 |
| Minimum Yatırım Tutarı |
:5,000 TL
|
| Vergilendirme |
:Yatırım fonlarının vergi mevzuatı Anapara Garantili Fonlar için de geçerli olup, fon geliri %10 stopaja tabidir.
|
* Anapara garantisi, fonu yatırım dönemi sonuna kadar elinde tutan yatırımcılar için geçerlidir.
** Talep Toplama Dönemi sonunda kesinleşecek ve Fon’un sürekli bilgilendirme formu aracılığıyla duyurulacaktır.
|
Fonun Genel İşleyişi
- Fon portföyü, T.C. Hazinesi borçlanma senetleri ve/veya ters repo ile opsiyon sözleşmelerinden oluşmaktadır. Opsiyon sözleşmesine göre fon, USD/TL kurundaki düşüşün mutlak değerinin yaklaşık %200’ünü getiri olarak sağlamaktadır.
- USD/TL kurunun gözlem tarihlerinde ilan edilecek değerlerinin aritmetik ortalaması ile yatırım dönemi başlangıcında ilan edilen değeri arasında oluşacak farkın, USD/TL kurunun yatırım dönemi başlangıcında ilan edilen değerine bölünmesi ile kurun değişimi hesaplanır.
- Vade sonunda oluşacak USD/TL kurundaki değişimin pozitif olması durumunda katılım sahibi vade sonunda anaparasını geri alacaktır. Değişimin negatif olması durumunda yatırımcı değişimin mutlak değerinin yaklaşık %200’ünü alma hakkı kazanacak olup, fon portföyünün oluşmasından sonra kesinleşecek oran izahnamede belirtildiği şekilde yatırımcılara duyurulacaktır.
- Getiri hesaplanırken USD/TL kurundaki değişim için üst sınır yaklaşık %8 olarak alınacaktır.**
Örnek Hesaplama
Yatırım dönemi başlangıcında kesinleşecek katılım oranının %200, USD/TL kurundaki düşüşün mutlak değeri için tavan getiri oranının ise %8 olduğu varsayılmıştır.
USD/TL kuru için örnek olarak verilmiş başlangıç ve gözlem değerlerine göre örnek getiri tablosu aşağıda yer almaktadır.
| USD/TL Kuru Başlangıç Değeri |
1.5150 |
| |
|
| I. Gözlem Değeri |
1.4410 |
| |
|
| II. Gözlem Değeri |
1.4060 |
| |
|
| III. Gözlem Değeri |
1.4200 |
| |
|
| IV. Gözlem Değeri |
1.4120 |
| |
|
| USD/TL Kuru Gözlem Değerlerinin Aritmetik Ortalaması |
1.4198
(1.4410+1.4060+1.4200+1.4120)/4 |
| |
|
| USD/TL Kuru Değişim |
- %6.29
(1.4198/1.5150)-1 |
| |
|
| Katılım Oranı |
%200 |
| |
|
| Dayanak Varlık Tavan Getiri Oranı |
%8 |
| |
|
| Brüt Fon Getirisi |
%12.58
(%200x%6.29) |
| |
|
| Vergi Sonrası Net Fon Getirisi |
%11,32
(%12.58x%90) |
Alım Satım Düzenlemesi
- Garantili fonlarda fon alımı Talep Toplama Dönemi boyunca yapılmaktadır. Talep Toplama Dönemi sona erdiğinde fon, alıma kapatılmaktadır.
- Pazartesi, Salı, Çarşamba ve Perşembe günleri saat 14:00’e, Cuma günleri saat 11:00’e kadar verilen bozum emirleri, Cuma günü açıklanacak fiyat üzerinden takip eden Çarşamba günü gerçekleştirilir.
- Yapı Kredi Yatırım aracılığıyla Pazartesi, Salı, Çarşamba ve Perşembe günleri saat 13:30’a kadar, Cuma günleri saat 10:30’a kadar verilen bozum emirleri Cuma günü açıklanan fiyat üzerinden takip eden Çarşamba günü gerçekleştirilir.
- Yatırım dönemi sonundan önce verilecek satım işlemlerinde satış tutarı üzerinden %1 oranında çıkış komisyonu uygulanır.
- Anapara garantisinden fonu yatırım dönemi sonuna kadar elde tutan yatırımcılar yararlanır.
İzahname için tıklayınız
B Tipi %100 Anapara Garantili Frekans Alt Fonu anapara kaybetme riski olmadan dolar kurunun belirlenen bantlar içerisinde kaldığı her gün kazandırıyor.
Kesinleşen Portföy Dağılımı ve Bant Aralıkları için tıklayınız.
Fon'un Özellikleri
| Talep Toplama Dönemi |
: 20.07.2009 – 06.08.2009 |
| Yatırım Dönemi |
: 07.08.2009 – 23.06.2010 |
| Yatırım Vadesi |
: 320 gün |
| Para Birimi |
: TL |
| Anapara Garantisi* |
: %100 |
| Getiri Belirleyici (Dayanak) Varlık |
: USD/TL Kuru |
| Döviz Kuru Bandı Güncelleme Tarihleri |
: 20/11/2009 - 05/03/2010 |
| Bant İçi Getiri Oranı** |
: Yaklaşık %15 |
| Döviz Kuru Bandını belirleyecek olan yüzdesel değerler** |
: Yaklaşık +/- %4 |
| Minimum Yatırım Tutarı |
: 5,000 TL |
| Vergilendirme |
: Yatırım fonlarının vergi mevzuatı Anapara Garantili Fonlar için de geçerli olup, fon geliri %10 stopaja tabidir. |
* Anapara garantisinden, Fon'u yatırım dönemi sonuna kadar elde tutan yatırımcılar yararlanır.
** Talep Toplama Dönemi sonunda kesinleşecek ve Fon’un sürekli bilgilendirme formu aracılığıyla duyurulacaktır. |
Fon'un Genel İşleyişi
- Fon portföyü, T.C. Hazinesi borçlanma senetleri ve/veya ters repo ile opsiyon sözleşmesinden oluşmaktadır. Opsiyon sözleşmesine göre USD/TL kurunun günlük değerinin belirlenen döviz kuru bantları içerisinde yatırım dönemi boyunca kaldığı her gün için belirlenen oranda (bant içi getiri oranı) getiri sağlanır.
- İlk dönem geçerli olacak USD/TL kur bandı; yatırım dönemi başlangıcındaki spot USD/TL kurunun bant alt ve üst sınırlarını belirleyecek “yüzdesel değerler” ile çarpılması sonucu belirlenecektir.
- İkinci dönem geçerli olacak USD/TL kur bandı ise bant güncelleme tarihinde oluşacak yeni spot USD/TL kurunun, “yüzdesel değerler” ile çarpılmasıyla hesaplanacak ve son bant güncelleme dönemine kadar geçerli olacaktır.
- Üçüncü dönem geçerli olacak USD/TL kur bandı da yukarıdaki şekilde hesaplanacaktır.
- Vade sonundaki fon getirisi, günlük USD/TL kur değerinin, ilgili dönem döviz kuru batları içinde kaldığı toplam gün sayısına göre oluşacaktır.
- Günlük USD/TL kur değerinin ilgili döviz kuru bandının dışında kaldığı gün için herhangi bir getiri elde edilmeyecektir.
Örnek Hesaplama
- Grafikte yer alan döviz kuru değerleri döviz bantlarının ve bant güncellemelerinin işleyişini anlatmak amacıyla tamamıyla örnek amaçlı ve varsayımsal olarak belirlenmiştir.
- Örnek hesaplamada aynı yatırım dönemi için (320 gün) hesaplama yapılmış ve bant içi getiri oranı %15 olarak alınmıştır.
Aşağıda, USD/TL kurunun bantlarda kalabileceği farklı gün sayılarına göre hazırlanmış örnek getiri tablosu görülmektedir.
Not: Hesaplamada kullanılan tüm değerler örnek amaçlı kullanılmıştır.
Geleceğe dönük bir beklenti içermemektedir.
Alım Satım Düzenlemesi
- Garantili fonlarda fon alımı Talep Toplama Dönemi boyunca yapılmaktadır. Talep Toplama Dönemi sona erdiğinde fon, alıma kapatılmaktadır.
- Pazartesi, Salı, Çarşamba ve Perşembe günleri saat 14:00’e, Cuma günleri saat 11:00’e kadar verilen bozum emirleri, Cuma günü açıklanacak fiyat üzerinden takip eden Çarşamba günü gerçekleştirilir.
- Yapı Kredi Yatırım aracılığıyla Pazartesi, Salı, Çarşamba ve Perşembe günleri saat 13:30’a kadar, Cuma günleri saat 10:30’a kadar verilen bozum emirleri Cuma günü açıklanan fiyat üzerinden takip eden Çarşamba günü gerçekleştirilir.
- Yatırım dönemi sonundan önce verilecek satım işlemlerinde satış tutarı üzerinden %1 oranında çıkış komisyonu uygulanır.
- Anapara garantisinden fonu yatırım dönemi sonuna kadar elde tutan yatırımcılar yararlanır.
İzahname için tıklayınız.
B Tipi %100 Anapara Garantili Faiz Frekans Alt Fonu anapara kaybetme riski olmadan TL referans faiz oranının (TRLIBOR) belirlenen bant aralığı içerisinde kaldığı her gün kazandırıyor.
Kesinleşen Portföy Dağılımı ve Bant Aralıkları için tıklayınız.
Fon'un Özellikleri
| Talep Toplama Dönemi |
: 08.10.2009 – 15.10.2009 |
| Yatırım Dönemi |
: 16.10.2009 – 23.06.2010 |
| Yatırım Vadesi |
: 250 gün |
| Para Birimi |
: TL |
| Anapara Garantisi* |
: %100 |
| Getiri Belirleyici (Dayanak) Varlık |
: 3 Aylık TL Referans Faiz Oranı (TRLIBOR) |
| Bant İçi Getiri Oranı** |
: Yaklaşık %12 |
| Faiz Bandını belirleyecek olan baz değerler** |
: Yaklaşık +/- 100 baz puan |
| Minimum Yatırım Tutarı |
: 5,000 TL |
| Vergilendirme |
: Yatırım fonlarının vergi mevzuatı Anapara Garantili Fonlar için de geçerli olup, fon geliri %10 stopaja tabidir. |
* Anapara garantisi, fonu yatırım dönemi sonuna kadar elinde tutan yatırımcılar için geçerlidir.
** Talep Toplama Dönemi sonunda kesinleşecek ve Fon’un sürekli bilgilendirme formu aracılığıyla duyurulacaktır. |
Fon'un Genel İşleyişi
- Fon portföyü, T.C. Hazinesi borçlanma senetleri ve/veya ters repo ile opsiyon sözleşmesinden oluşmaktadır. Opsiyon sözleşmesine göre, 3 Aylık TRLIBOR’un günlük değerinin belirlenen bant içerisinde yatırım dönemi boyunca kaldığı her gün için belirlenen oranda (bant içi getiri oranı) getiri sağlanır.
- 3 aylık TRLIBOR bandı, bandın alt ve üst sınırlarını belirleyecek baz değerlerin portföyün oluşturulduğu talep toplama dönemini takip eden ilk gün yayımlanan 3 aylık TRLIBOR’a eklenmesiyle bulunur.
- Vade sonundaki fon getirisi, 3 aylık TRLIBOR’un, belirlenen bant içinde kaldığı toplam gün sayısına göre oluşacaktır.
- TRLIBOR’un, belirlenen bant aralığının dışında kaldığı günler için herhangi bir getiri elde edilemeyecektir.
Örnek Hesaplama
Aşağıda 3 Aylık TRLIBOR’un belirlenen bant aralığında kalabileceği farklı gün sayılarına göre hazırlanmış örnek getiri tablosu görülmektedir. Hesaplamada aynı yatırım dönemi için (250 gün) hesaplama yapılmış ve bant içi getiri oranı %12 olarak alınmıştır.
Bant İçinde Kalınan
Toplam Gün Sayısı |
Bant İçi Getiri Oranı |
Fon Getirisi (250 Günlük) |
Fon Getirisi (Bileşik) |
| 250 |
12% |
8,22% |
12,22% |
| 225 |
12% |
7,40% |
10,98% |
| 210 |
12% |
6,90% |
10,24% |
| 200 |
12% |
6,58% |
9,74% |
| 180 |
12% |
5,92% |
8,76% |
Not: Hesaplamadaki tüm değerler örnek amaçlı kullanılmıştır. Geleceğe dönük bir beklenti içermemektedir.
Alım Satım Düzenlemesi
- Garantili fonlarda fon alımı Talep Toplama Dönemi boyunca yapılmaktadır. Talep Toplama Dönemi sona erdiğinde fon, alıma kapatılmaktadır.
- Pazartesi, Salı, Çarşamba ve Perşembe günleri saat 14:00’e, Cuma günleri saat 11:00’e kadar verilen bozum emirleri, Cuma günü açıklanacak fiyat üzerinden takip eden Çarşamba günü gerçekleştirilir.
- Yapı Kredi Yatırım aracılığıyla Pazartesi, Salı, Çarşamba ve Perşembe günleri saat 13:30’a kadar, Cuma günleri saat 10:30’a kadar verilen bozum emirleri Cuma günü açıklanan fiyat üzerinden takip eden Çarşamba günü gerçekleştirilir.
- Yatırım dönemi sonundan önce verilecek satım işlemlerinde satış tutarı üzerinden %1 oranında çıkış komisyonu uygulanır.
- Anapara garantisinden fonu yatırım dönemi sonuna kadar elde tutan yatırımcılar yararlanır.
İzahname için tıklayınız.
B Tipi %100 Anapara Garantili V Yatırım Fonu anapara kaybetme riski olmadan borsanın sadece yükselişinde değil, düşüşünde de kazandırıyor.
Fonun Özellikleri
| Talep Toplama Dönemi |
: 25 Şubat – 5 Mart 2009 |
| Yatırım Dönemi |
: 6 Mart 2009 – 14 Nisan 2010 |
| Para Birimi |
: TL |
| Anapara Garantisi* |
: %100 |
| Getiri Belirleyici (Dayanak) Varlık |
: İMKB-30 Endeksi |
| Dayanak Varlık Tavan Getiri |
: %40 |
| Katılım Oranı |
: %60 |
| Minimum Yatırım Tutarı |
: 5,000 TL |
| Vergilendirme |
: Yatırım fonlarının vergi mevzuatı Anapara Garantili Fonlar için de geçerli olup, fon geliri %10 stopaja tabidir.
|
* Anapara garantisi, fonu yatırım dönemi sonuna kadar elinde tutan yatırımcılar için geçerlidir. |
Fonun Genel İşleyişi
- Fon portföyünü, T.C. Hazinesi borçlanma senetleri ve/ veya ters repo ve İMKB 30 Endeksi’nin hem pozitif hem de negatif getirisine katılım sağlayan opsiyon sözleşmesi (straddle) ile oluşturmaktadır.
- Fonun getirisi İMKB 30 Endeksi’nin gözlem tarihlerinde oluşacak 2. seans kapanış değerlerinin aritmetik ortalaması ile yatırım dönemi başlangıcındaki değeri arasındaki değişime göre hesaplanacaktır.
- Yatırımcı, yatırım dönemi sonunda oluşacak İMKB 30 Endeksi’nin pozitif veya negatif değişiminin mutlak değerinin %60’ını alma hakkı kazanacaktır.
- Getiri hesaplanırken İMKB 30 Endeksi’nin yatırım dönemi içerisindeki pozitif ve negatif performansının mutlak değeri %40 ile sınırlandırılacaktır.
- İMKB 30 Endeksi değişiminin herhangi bir yönde %40’ı geçmesi durumunda bu değer %40 olarak hesaplamalara dahil edilecektir.
Örnek Hesaplama
| Anapara Garantili V Yatırım Fonu |
| |
| |
| |
IMKB-30 |
| |
| Başlangıç |
34.000 |
| Gözlem Tarihi Değerlerinin Aritmetik Ortalaması |
23.800 |
| |
| İMKB - 30 Değişimi |
-%30
(23800/34000)-1 |
| |
| Katılım Oranı |
%60 |
| |
| Tavan Getiri Oranı |
%40 |
| |
| Brüt Fon Getirisi |
%18
(%60 x %30 ) |
| |
| Vergi Sonrası Net Fon Getirisi |
%16.20
(%18 x %90) |
Alım Satım Düzenlemesi
- Garantili fonlarda fon alımı Talep Toplama Dönemi boyunca yapılmaktadır. Talep Toplama Dönemi sona erdiğinde fon, alıma kapatılmaktadır.
- Pazartesi, Salı, Çarşamba ve Perşembe günleri saat 14:00’e, Cuma günleri saat 11:00’e kadar verilen bozum emirleri, Cuma günü açıklanacak fiyat üzerinden takip eden Çarşamba günü gerçekleştirilir.
- Yapı Kredi Yatırım aracılığıyla Pazartesi, Salı, Çarşamba ve Perşembe günleri saat 13:30’a kadar, Cuma günleri saat 10:30’a kadar verilen bozum emirleri Cuma günü açıklanan fiyat üzerinden takip eden Çarşamba günü gerçekleştirilir.
- Yatırım dönemi sonundan önce verilecek satım işlemlerinde satış tutarı üzerinden %1 oranında çıkış komisyonu uygulanır.
- Anapara garantisinden fonu yatırım dönemi sonuna kadar elde tutan yatırımcılar yararlanır.
İçtüzük için tıklayınız
İzahname için tıklayınız
Fonun Özellikleri
|
Talep Toplama Dönemi
|
: 18/04/2008 – 01/05/2008
|
|
Yatırım Dönemi
|
: 02/05/2008 – 04/02/2009 (279 gün)
|
|
Para Birimi
|
: TL
|
|
Anapara Garantisi
|
: %100
|
|
Getiri Belirleyici (Dayanak) Varlık
|
: İMKB 30 Endeksi
|
|
Dayanak Varlık Tavan Getiri
|
: %45
|
|
Katılım Oranı
|
: %93
|
|
Minimum Yatırım Tutarı
|
: 5,000 TL
|
* Anapara garantisi, fonu yatırım dönemi sonuna kadar elinde tutan yatırımcılar için geçerlidir. |
Fonun Genel İşleyişi
- İMKB 30 Endeksi’nin gözlem tarihlerinde gerçekleşecek olan kapanış değerlerinin
aritmetik ortalamasının, fon portföyünün oluşturulduğu tarihteki Endeks değerine
bölünmesi ile Endeks performansı hesaplanır.
- Fon’un getirisi, hesaplanan Endeks performansının katılım oranı ile çarpılması sonucu
bulunur.
- İMKB 30 Endeksi’nin performansı %45 tavanı ile sınırlandırılmış olup, performansın
%45’i geçmesi halinde, fon getirisi hesaplanırken Endeks performansı %45 olarak
kabul edilir.
İçtüzük için tıklayınız
İzahname için tıklayınız
Fonun Özellikleri
|
Talep Toplama Dönemi
|
: 25 Nisan – 8 Mayıs 2008
|
|
Yatırım Dönemi
|
: 9 Mayıs 2008 – 6 Mayıs 2009
|
|
Para Birimi
|
: TL
|
|
Anapara Garantisi
|
: %100
|
|
Getiri Belirleyici (Dayanak) Varlık
|
: İMKB-30 Endeksi, USD/TL ve sabit %10 getiri
|
|
Katılım Oranı
|
: %100
|
|
Minimum Yatırım Tutarı
|
: 10,000 TL
|
|
Vergilendirme
|
: Yatırım fonlarının vergi mevzuatı Anapara Garantili Fonlar için de geçerli olup, fon geliri %10 stopaja tabidir.
|
* Anapara garantisi, fonu yatırım dönemi sonuna kadar elinde tutan yatırımcılar için geçerlidir. |
Fonun Genel İşleyişi
- Fon’un getirisi varlık gruplarının getirisine bağlı olup, her bir varlık grubu yükseldikçe
kazanç artarken, tüm varlık gruplarının toplam getirilerinin negatif çıkması durumunda,
anapara garantisi nedeniyle negatif getiriden etkilenilmez.
- İMKB 30 Endeksi ve USD/YTL paritesinin dört gözlem tarihinde gerçekleşecek değerlerinin
aritmetik ortalamasının, Fon’un ihraç tarihindeki değerlerine bölünmesi ile 2 varlık
grubuna ait getiri hesaplaması yapılır. 3. varlık grubu olan %10 sabit getiri ise
değişmez.
- Müşteri, vade sonunda varlık gruplarından (İMKB 30 Endeksi, USD/YTL paritesi ve
%10 sabit getiri) en iyi performans gösteren varlık getirisinin %50’sini, ikinci
sırada performans gösteren varlık getirisinin %30’unu ve üçüncü sırada performans
gösteren varlık getirisinin %20’sini alır.
İçtüzük için tıklayınız
İzahname
için tıklayınız
Fonun Özellikleri
Nerede hareket orada bereket!
Yapı Kredi B Tipi %100 Anapara Garantili Hareketli Frekans Alt Fonu ile USD/TL Kuru belirlenecek bant aralıklarında kaldığı sürece kazanın; anapara garantisi ile asla kaybetmeyin!
|
Talep Toplama Dönemi
|
:21.05.2010 – 27.05.2010
|
|
Yatırım Dönemi
|
: 28.05.2010 – 02.02.2011 (250 gün)
|
|
Para Birimi
|
: TL
|
|
Anapara Garantisi
|
: %100
|
|
Getiri Belirleyici (Dayanak) Varlık
|
: İMKB-30 Endeksi, USD/TL ve sabit %10 getiri
|
|
Katılım Oranı
|
: %100
|
Performans Belirleyici
Dayanak Varlık
|
: USD\TL Kuru
|
|
Minimum Yatırım Tutarı
|
: 5,000 TL
|
|
Vergilendirme
|
: Yatırım fonlarının vergi mevzuatı Anapara Garantili Fonlar için de geçerli olup, fon geliri %10 stopaja tabidir.
|
* Anapara garantisi, fonu yatırım dönemi sonuna kadar elinde tutan yatırımcılar için geçerlidir.
** Talep Toplama Dönemi sonunda kesinleşecek ve Fon’un sürekli bilgilendirme formu aracılığıyla duyurulacaktır.
* Anapara garantisi, fonu yatırım dönemi sonuna kadar elinde tutan yatırımcılar için geçerlidir. |
Fonun Genel İşleyişi
- Fon portföyünün yaklaşık %95’i ile T.C. Hazinesi borçlanma senetleri ve/veya borsada ters repoya yatırım yapılacaktır. Getiri hedefine yönelik olarak ise, portföyün yaklaşık %5’i ile fonun yatırım dönemi boyunca hergün gözlenecek USD/TL kuru değerlerinin, yatırım dönemi başlangıcında kesinleşecek 3 farklı bant arasından kaldığı bandın getirisini sağlayacak opsiyon sözleşmesine yatırım yapılacaktır.
- Yatırım dönemi başlangıcında USD/TL kuru baz alınarak 3 farklı USD/TL bant aralığı oluşturulacak ve her bir bandın getiri oranı belirlenecektir.
- Yatırım dönemi boyunca USD/TL kuru günlük kapanış değerleri gözlemlenecek, vade sonunda tüm USD/TL kuru değerlerinin içinde kaldığı bant aralığının getirisi elde edilecektir.
- Mevcut piyasa koşullarına göre USD/TL kuru bant aralıklarını belirleyecek spot +- kuruş değerlerin ve yıllık getiri oranlarının yaklaşık (**) olarak aşağıdaki gibi olması beklenmektedir.
1. USD/TL Kuru Bant Aralığı:
(Spot -8.25 kuruş, Spot + 6.75), Yıllık Getiri Oranı: % 18
2. USD/TL Kuru Bant Aralığı:
(Spot - 10.75 kuruş, Spot + 8.75), Yıllık Getiri Oranı: % 13
USD/TL Kuru Bant Aralığı:
(Spot - 13.25 kuruş, Spot +13.75) Yıllık Getiri Oranı: % 8
- Yatırım dönemi boyunca USD/TL kurunun herhangi bir günkü değerinin hiçbir bant aralığı içinde olmaması durumunda katılım sahibi getiri elde edemeyecek ve anaparasını geri alacaktır.
Alım-Satım Düzenlemesi
-
Garantili fonlarda fon alımı Talep Toplama Dönemi boyunca yapılmaktadır. Talep Toplama
Dönemi sona erdiğinde fon, alıma kapatılmaktadır.
-
Pazartesi, Salı, Çarşamba ve Perşembe günleri saat 14:00’e, Cuma günleri saat 11:00’e kadar
verilen bozum emirleri, Cuma günü açıklanacak fiyat üzerinden takip eden Çarşamba günü
gerçekleştirilir.
-
Yapı Kredi Yatırım aracılığıyla Pazartesi, Salı, Çarşamba ve Perşembe günleri saat 13:30’a kadar,
Cuma günleri saat 10:30’a kadar verilen bozum emirleri Cuma günü açıklanan fiyat üzerinden
takip eden Çarşamba günü gerçekleştirilir.
-
Yatırım dönemi sonundan önce verilecek satım işlemlerinde satış tutarı üzerinden %1,0 oranında
çıkış komisyonu uygulanır.
-
Anapara garantisinden fonu yatırım dönemi sonuna kadar elde tutan yatırımcılar yararlanır.
İzahname
için tıklayınız
Fonun Özellikleri
Yapı Kredi B Tipi %100 Anapara Garantili Dolar Trend Alt Fonu, Dolar değer kazandıkça kazandırıyor. Üstelik anapara garantisiyle asla kaybettirmiyor.
|
Talep Toplama Dönemi
|
: 12.02.2010 – 18.02.2010
|
|
Yatırım Dönemi
|
: 19.02.2010 – 02.02.2011 (348 gün)
|
|
Para Birimi
|
: TL
|
|
Anapara Garantisi*
|
: %100
|
|
Getiri Belirleyici (Dayanak) Varlık
|
: USD\TL Kuru
|
|
Dayanak Varlık Tavan Getiri**
|
: Yaklaşık %15
|
|
Katılım Oranı
|
: Yaklaşık %80
|
|
Minimum Yatırım Tutarı
|
: 5,000 TL
|
|
Vergilendirme
|
: Yatırım fonlarının vergi mevzuatı Anapara Garantili Fonlar için de geçerli olup, fon geliri %10 stopaja tabidir.
|
* Anapara garantisi, fonu yatırım dönemi sonuna kadar elinde tutan yatırımcılar için geçerlidir.
** Talep Toplama Dönemi sonunda kesinleşecek ve Fon’un sürekli bilgilendirme formu aracılığıyla duyurulacaktır.
* Anapara garantisi, fonu yatırım dönemi sonuna kadar elinde tutan yatırımcılar için geçerlidir. |
Fonun Genel İşleyişi
- Fon portföyü, T.C. Hazinesi borçlanma senetleri ve/veya ters repo ile opsiyon sözleşmelerinden oluşmaktadır. Opsiyon sözleşmesine göre fon, USD/TL kurundaki artışın yaklaşık %80’ini getiri olarak sağlamaktadır.
- USD/TL kurunun vade sonunda ilan edilecek değeri ile yatırım dönemi başlangıcında ilan edilen değeri arasında oluşacak farkın, USD/TL kurunun vade başlangıcında ilan edilen değerine bölünmesi ile kurun değişimi hesaplanır.
- Vade sonunda oluşacak USD/TL kurundaki değişimin negatif olması durumunda katılım sahibi vade sonunda anaparasını geri alacaktır. Değişimin pozitif olması durumunda USD/TL kurundaki artışın yaklaşık %80’ini alma hakkı kazanacak olup, fon portföyünün oluşmasından sonra kesinleşecek oran izahnamede belirtildiği şekilde yatırımcılara duyurulacaktır.
- Getiri hesaplanırken USD\TL kurundaki değişim için üst sınır yaklaşık %15 olarak alınacaktır.**
Örnek Hesaplama
Yatırım dönemi başlangıcında kesinleşecek katılım oranının %80, USD/TL kurundaki artış için tavan getiri
oranının ise %15 olduğu varsayılmıştır.
USD/TL kuru için örnek olarak verilmiş başlangıç ve bitiş değerlerine göre örnek getiri tablosu aşağıda yer almaktadır.
USD/TL Kuru Başlangıç Değeri |
1.4620
|
USD/TLKuru Bitiş Değeri |
1.6813
|
USD/TL Kuru Değişimi |
15% (1.6813/1.4620)-1
|
Katılım Oranı |
%80
|
Dayanak Varlık Tavan Getiri Oranı |
%15
|
Brüt Fon Getirisi |
12%
(%80x%15)
|
Vergi Sonrası Net Fon Getirisi |
%10,80
(%12x%90)
|
Alım-Satım Düzenlemesi
- Garantili fonlarda fon alımı Talep Toplama Dönemi boyunca yapılmaktadır. Talep Toplama Dönemi sona erdiğinde fon, alıma kapatılmaktadır.
- Pazartesi, Salı, Çarşamba ve Perşembe günleri saat 14:00’e, Cuma günleri saat 11:00’e kadar verilen bozum emirleri, Cuma günü açıklanacak fiyat üzerinden takip eden Çarşamba günü gerçekleştirilir.
- Yapı Kredi Yatırım aracılığıyla Pazartesi, Salı, Çarşamba ve Perşembe günleri saat 13:30’a kadar, Cuma günleri saat 10:30’a kadar verilen bozum emirleri Cuma günü açıklanan fiyat üzerinden takip eden Çarşamba günü gerçekleştirilir.
- Yatırım dönemi sonundan önce verilecek satım işlemlerinde satış tutarı üzerinden %1 oranında çıkış komisyonu uygulanır.
- Anapara garantisinden fonu yatırım dönemi sonuna kadar elde tutan yatırımcılar yararlanır.
İzahname
için tıklayınız
